Ngân hàng cảnh báo hình thức lừa đảo mới liên quan đến thẻ tín dụng

Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank - HOSE: EIB) vừa đưa ra cảnh báo về một số hình thức lừa đảo mới liên quan đến thẻ tín dụng, gây nguy cơ lộ thông tin và dẫn đến các giao dịch trái phép, thậm chí là các hoạt động rửa tiền hoặc lợi dụng tài khoản để nhận tiền lừa đảo.

Jan 10, 2025 - 12:10

Ngân hàng cảnh báo hình thức lừa đảo mới liên quan đến thẻ tín dụng

Theo thông tin từ Eximbank, các đối tượng lừa đảo thường giả mạo nhân viên ngân hàng gọi điện hoặc nhắn tin để mời chào khách hàng mở thẻ tín dụng, sử dụng dịch vụ đáo hạn thẻ hoặc rút tiền mặt trả góp với mức phí thấp. Một số trường hợp khác, kẻ gian giả danh cơ quan chức năng như công an, viện kiểm sát, hoặc tòa án để thông báo khách hàng đang nợ thẻ tín dụng và yêu cầu chuyển tiền gấp, đe dọa khởi tố nếu không thực hiện.

Eximbank hình thức lừa đảo mới khiến thẻ tín dụng bị lộ thông tin, nhiều rủi ro xảy ra

Eximbank cảnh báo hình thức lừa đảo mới khiến thẻ tín dụng bị lộ thông tin, nhiều rủi ro xảy ra

Ngoài ra, một số hình thức tinh vi khác đã được ghi nhận như:

Giả mạo ứng dụng của các cơ quan chức năng (App VNeID, Bộ Công an, Tổng cục Thuế) chứa mã độc, cài vào thiết bị di động để đánh cắp thông tin cá nhân.
Tạo mã QR giả hoặc gửi đường link dẫn đến các website lạ nhằm lừa đảo khách hàng.
Sử dụng phần mềm Deepfake AI để giả mạo khuôn mặt và giọng nói người quen, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin thẻ để thực hiện giao dịch.

Nếu khách hàng cung cấp thông tin thẻ tín dụng, mã OTP, mã CVV hoặc đưa thẻ vật lý cho kẻ gian, họ có thể trở thành nạn nhân của các giao dịch trái phép. Thông tin thẻ bị lộ có thể bị kẻ xấu lợi dụng để thực hiện các giao dịch không cần mã xác thực OTP trên các nền tảng như Google hoặc Facebook.

Ngoài ra, tài khoản thẻ của khách hàng có nguy cơ bị sử dụng vào các hoạt động phi pháp như rửa tiền hoặc nhận tiền từ các hành vi lừa đảo trên mạng. Điều này không chỉ làm phát sinh nợ xấu mà còn khiến chủ thẻ phải chịu trách nhiệm pháp lý đối với các khoản vay hoặc giao dịch bất hợp pháp.

Eximbank đã đưa ra các khuyến nghị để giúp khách hàng bảo vệ thông tin và tài sản:

Không sử dụng dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng hoặc rút tiền mặt từ thẻ tín dụng trái phép.
Tránh truy cập các đường link, địa chỉ website, hoặc tên miền lạ.
Không cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP, số thẻ, mã CVV, mật khẩu tài khoản hay mã mở khóa Etoken qua bất kỳ hình thức liên lạc nào chưa được xác thực.
Thường xuyên theo dõi biến động số dư thẻ qua tin nhắn SMS hoặc ứng dụng ngân hàng.

Trong trường hợp nghi ngờ bị lừa đảo hoặc phát hiện giao dịch bất thường, khách hàng cần thông báo ngay đến phòng giao dịch ngân hàng gần nhất hoặc liên hệ tổng đài hỗ trợ khách hàng của Eximbank.

Ngoài ra, Eximbank cũng khuyến nghị khách hàng trình báo vụ việc với cơ quan công an địa phương hoặc truy cập vào cổng thông tin điện tử của Bộ Công an để được hướng dẫn và giải quyết.

Việc nâng cao cảnh giác và thực hiện các biện pháp phòng ngừa sẽ giúp khách hàng tránh khỏi những rủi ro đáng tiếc liên quan đến thẻ tín dụng.